Сквозной сценарий · КАСКО автопарк

От заявки с сайта до договора страхования

На примере тендера по КАСКО для корпоративного автопарка (12 ТС): заявка → ЛК клиента → подготовка консультантом → согласование пакета → рассылка в СК → сравнение → договор.

Сайт ЛК клиента Консультант Тендер СК Аналитика Договор

Сайт

01. Заявка с сайта

Клиент выбирает продукт КАСКО, описывает автопарк (12 машин, убыточность, GPS), прикрепляет файлы и отправляет заявку. Система создаёт доступ в личный кабинет и уведомляет консультанта.

Форма заявки встроена в лендинг — без перехода на сторонние сервисы.
Данные компании подставляются из расширенного профиля.
После отправки клиент получает реквизиты для входа в ЛК.

Открыть форму на сайте ↗

selectrisk · index.html#application · КАСКО

Выбор КАСКО и отправка заявки с главной страницы

ЛК клиента

02. Заявка появляется в кабинете

После входа клиент видит новую активность на дашборде: заявка по КАСКО принята, назначен консультант, открыт контур подготовки тендера.

Статусы тендеров, уведомления и пролонгации — на одном экране.
Клиент понимает, что требуется от него на текущем этапе.

Дашборд клиента ↗

client-dashboard.html

Обзор активных тендеров и действий клиента

ЛК клиента

03. Доработка заявки и письмо о назначении

Клиент проходит мастер заявки: подтверждает продукт КАСКО/ОСАГО, загружает письмо о назначении брокера и дополняет вводные по автопарку.

Три шага: продукт → письмо → подтверждение.
Реквизиты компании подтягиваются из профиля автоматически.

Мастер заявки ↗

client-request-wizard.html

Пошаговое создание и уточнение заявки на тендер

Консультант

04. Формирование тендера в ЛК консультанта

Консультант получает заявку, готовит ТЗ по КАСКО, собирает пакет документов (реестр ТС, история убытков), ставит задачу на согласование с клиентом и выбирает shortlist СК для рассылки.

Канбан подготовки: привязка к клиенту → ТЗ → согласование → рассылка.
Отдельный контур «Согласование в ЛК клиента».

Кабинет консультанта ↗

consultant-dashboard.html

Дашборд, канбан ТЗ и управление тендерами

ЛК клиента

05. Согласование пакета документов

Клиент открывает карточку тендера по КАСКО, проверяет анкету, реестр ТС и историю убытков, оставляет комментарий по ремонту у дилера и нажимает «Согласовать пакет».

Статус пакета: ожидается → согласовано.
После согласования SelectRisk направляет запрос всем выбранным СК.

Обзор тендера ↗ Согласование пакета ↗

client-tender-auto.html

Карточка тендера КАСКО: обзор, пакет, канал, аналитика

Общий канал

06. Взаимодействие со страховыми компаниями

После рассылки открывается единый канал тендера: СК задают вопросы по убыточности и GPS, клиент и консультант отвечают в общем контуре — все участники видят переписку.

Пример: СК Ренессанс запрашивает детализацию убыточности за 3 года.
Клиент публикует ответ с приложением — без отдельных цепочек писем.

Канал тендера ↗

client-tender-auto-messages.html

Общий канал: клиент, консультант и страховые компании

ЛК страховой компании

07. Работа страховщика в своём кабинете

Страховая компания видит входящий тендер по КАСКО в канбане, изучает документы, задаёт уточнения и формирует коммерческое предложение в своём ЛК.

Отдельный контур для андеррайтера и менеджера СК.
Статусы сделки: новый запрос → уточнения → КП → финал.

Кабинет СК ↗

sk-dashboard.html

Канбан тендеров и обработка запроса со стороны СК

ЛК клиента

08. Сравнительная аналитика предложений

Когда ответы собраны, клиент видит таблицу сравнения: цена, условия ремонта (у оф. дилера / мультибренд), комментарии андеррайтеров — и принимает решение на основе данных, а не отдельных файлов.

3+ ответа от СК в единой аналитике.
История этапов фиксируется в журнале тендера.

Аналитика КАСКО ↗

client-tender-auto-analytics.html

Сравнение цены, ремонта и комментариев СК

Договор

09. Договор страхования и сопровождение

После выбора победителя тендера договор КАСКО попадает в контур действующих договоров клиента: сроки, пролонгация, аудит условий и запросы на продление — всё в одном окне.

КАСКО · №KSK-2025-81 отображается рядом с другими видами страхования.
Можно запросить аудит перед пролонгацией и приложить документы.

Договоры и аудит ↗

client-contracts.html

Контур действующих договоров, пролонгации и аудит

Итог

Один сквозной процесс вместо разрозненной переписки

Заявка с сайта автоматически запускает цепочку в ЛК клиента и консультанта, страховые компании работают в своём контуре, а результат фиксируется в аналитике и договоре.

Вернуться к презентации